Les plus gros family offices du monde
Héritiers, capitaines d'industrie, entrepreneurs à la fortune colossale : bien souvent ces propriétaires de gros patrimoines confient leur argent à des family offices, des firmes spécialisées qui s'occupent de la gestion de leur fortune et de celle de leur famille depuis parfois plusieurs générations.
Les family offices assurent aussi une multitude de services : trouver un camp de vacances pour les enfants, louer un jet privé ou organiser une soirée privée pour 150 personnes. Certaines offrent aussi du coaching, par exemple pour l'aide à la prise de décision, ou jouent un rôle de médiateur entre les membres de la famille. Mais une des plus grosses parties de leur travail intervient... lors du paiement des impôts.
L'agence Bloomberg a classé ces firmes en fonction du montant des actifs gérés. En voici le résultat.
| Rang | Nom | Localisation | Capitaux gérés (milliards $) | Nombre de familles |
|---|---|---|---|---|
| Source : Bloomberg | ||||
| 1 | HSBC Private Wealth Solutions | Genève, Lugano, Zurich | 123,6 | 297 |
| 2 | Northern Trust | Chicago | 90 | 4 101 |
| 3 | BNY Mellon Wealth Management | New York | 64,5 | 424 |
| 4 | Bessemer Trust | New York | 62,4 | 2 100 |
| 5 | Pictet | Genève | 57,3 | > 50 |
| 6 | UBS Global Family Office | Zurich | 37,3 | 125 |
| 7 | Wilmington Trust (M&T Bank) | Wilmington | 31,9 | 306 |
| 8 | Abbot Downing (Wells Fargo) | Minneapolis | 30,6 | 597 |
| 9 | U.S. Trust (Bank of America) | New York | 29,6 | 163 |
| 10 | Hawthorn (PNC Financial) | Philadelphie | 21,3 | > 550 |
| 11 | Rockefeller Financial | New York | 21 | 238 |
| 12 | Glenmede | Philadelphie | 20,5 | 163 |
| 13 | Atlantic Trust Private Wealth Management (Invesco) | Atlanta | 17,9 | 2 212 |
| 14 | GenSpring Family Offices (SunTrust Banks) | Jupiter | 17,5 | 654 |
| 15 | Harris myCFO (BMO Financial Group) | Palo Alto | 16,1 | 239 |
| 16 | Oxford Financial Group | Carmel | 12,1 | 76 |
| 17 | Veritable | Newtown Square | 10,3 | 193 |
| 18 | Silvercrest Asset Management | New York | 10,2 | 116 |
| 19 | Frankfurt Family Office (BHF-BANK) | Francfort | 9,8 | 50 |
| 20 | Johnson Investment Counsel | Cincinnati | 9,8 | NA |
Le classement est trusté par les filiales de grandes banques, qui ont construit des unités spécialisées pour gommer leur image de banque généraliste et assurer un service personnalisé. Le numéro 1, HSBC Private Wealth Solutions, filiale de la banque britannique HSBC, gère plus de 123 milliards de dollars d'actifs au 31 décembre 2011, appartenant à 297 familles différentes. Le numéro 2 est une division de la banque Northern Trust basée à Chicago et le numéro trois, BNY Mellon Wealth Management, appartient à Bank of New York Mellon.
De petites entreprises parviennent pourtant à tirer leur épingle du jeu, comme Signature (40e au classement), dont les actifs sous gestion ont grimpé de 36% en 2011 par rapport à 2010. Cette dernière, qui gère la fortune de 45 familles pour un montant total de 3,6 milliards de dollars, s'est spécialisée sur les "nouveaux riches". La nouvelle filiale de Wells Fargo, Abbot Downing (8e du classement), n'accepte de son côté que les familles dont la fortune dépasse les 50 millions de dollars.
Méthodologie
Ce classement a été établi par Bloomberg, qui a compilé les réponses de 115 firmes de gestion de fortune privée. La montant indiqué comprend les actifs directement gérés par la firme elle-même ou dont la gestion a été externalisée à des fonds privés. Les filiales de banques n'ont été retenues qu'à condition qu'il s'agisse d'une unité dédiée (dans ce cas ce sont uniquement les actifs gérés directement par cette unité qui ont été retenus pour le classement). Les fonds de pension ont été exclus.